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2018五大理财骗局千亿财富血本无归!

发布时间:2019-09-16 03:05:14 已有: 人阅读

  大涨,证券类私募缓了一口气,去年的失地大多收复,一片喜气洋洋。然而,资金的收紧,严厉的监管和的暴跌,引爆了一颗又一颗埋伏在深海的巨雷,掀起了最猛烈的海啸。从线下理财、网贷平台到私募基金,“水火无情”的感受从未如此强烈,阜兴、恒富金融、唐小僧一个接一个,下到平民百姓,上到高净值人士、上市公司,都卷入其中,厂长浸染金融圈十来年,也是第一次见到如此集中猛烈的爆雷。那么,灾难过后,留下了什么,我们又该学会什么?

  2018年4月11日上午11点,善林金融被封禁的消息坐实,老板周伯云自首,拉开了2018年爆雷潮的序幕。

  蓟县是周伯云“梦开始的地方”,这个小城被称作天津市的“后花园”, 林峰耸立,山水相映。周伯云2006年在此成立“天津佳伦宏业房地产有限公司”,然后开发了一个名为“五子城”的 项目。

  然而,地产江湖弱肉强食,周伯云的资金一直很紧张,项目前后两次改名。从银行借不到钱的他决定另起炉灶,2013年创立了私募高通盛融和线下理财平台善林金融,并通过这两大公司控股多家P2P,包括善林宝、雪橙金融和鑫隆创投等等。

  2014年,善林金融靠着13%-14%的高收益拿到了第一桶金,尝到了甜头后,善林金融开始疯狂打广告。2015年9月登陆纽约时代广场,之后又亮相伦敦希思罗机场,2016年还成为了中国女排的赞助商。最夸张的时候,一年的广告费高达22亿。

  善林靠着拆东墙补西墙的方式维持运作,同时还编造虚假信息,把钱转移到周伯云的公司里去投资实业了,而投资者每月所收到的钱均由周伯云私人账户转出,属于严重的自融行为。

  通过隐晦的股权、高管交叉,周伯云成了投资版图覆盖房地产、汽车制造业、新能源产业等资金密集型行业的投资大鳄,在全国开了600 的线下门店。

  而善林非法集资的736亿,一大部分是用于开大量线下门店,做广告和给前面的人兑付,维持自己经营状况良好的假象,把盘子搞得更大,剩下的,则是通过高融盛通等公司,流进了自己的房地产、新能源产业等实体公司。

  生意做好了,皆大欢喜,但房地产、新能源产业,显然不是那么好做的,贾老板当初搞出了千亿帝国,如今也是只身海外,卖地还债。一朝梦醒愁肠断, 往日繁华镜难圆。

  如今,善林金融已经有不少判决出来了,善林公司广中西路分公司林某某、王某2、汤某、唐某某4人因犯非法吸收公众存款罪被判罚,其中分公司负责人林某某判处有期徒刑一年九个月,并处罚金人民币三万元。

  涉案4人累计非法吸收资金8197万元,未兑付金额共计1731万元。冰冷的数字背后,是数百个家庭的血汗钱。不到两年的铁窗生涯,真的可以洗刷其所做的恶吗?

  2018年的夏天格外燥热,世界杯在俄罗斯举行,中国球迷难得可以不用倒时差看球。但是为世界杯伴奏的,除了啤酒开瓶的声音,还有P2P的雷声阵阵。

  6月17日,号称交易量达800亿的唐小僧爆雷的消息传出,唐小僧母公司资邦金服被警方查封。这家平台曾和钱宝网、雅堂金融、联璧金融并称“互金界四大高返平台”。钱宝网2017年底雷了,雅堂金融2018年1月雷了,它是第三个。

  很快,联璧金融也陷入了挤兑风波,接着整个P2P行业掀起了惊涛巨浪。草根投资、牛板金、钱爸爸。。。超500家平台爆雷,涉及数千亿资金。

  P2P首先是网上借的,而像唐小僧、联璧金融等,都是做线下理财的。开大量门店,成本可就要高多了。

  比如钱爸爸,虽然借款的客户是个人,但从实际发布标的来看,80%以上标的均来自深圳资安投资担保有限公司。

  当然,爆雷潮后,又有一波监管的清退,问题平台已经大为减少了。不过我们仍然要当心年化30%、40%的,厂长做投资,除了大牛市,殚精竭虑能拿到个20%就不错了,行情不好时还会亏上几个点,许诺40%的回报,除了骗子就是骗子。道理都懂,但仍然会上当,有时自己也该反思下。

  当时,厂长把可能出问题的产品都列在了星球里,原因也很简单,阜兴的几个产品受让的中城恒泰的股权,加起来,快有135%了。而根据天眼查的信息,中城恒泰的大股东正是朱一栋的父亲朱冠成。转移资产的操作再明显不过了。

  2016年阜兴集团资产管理总额超过 400 亿元,贸易总额突破 500 亿元。阜兴系有四大私募平台,意隆财富、郁泰投资、西尚投资和易财行,阜兴通过这些平台筹集“弹药”,开展资本运作。

  公安在排查中看到了一个可疑大额账户的资金流水,这个账户的资金可能被分转至二十多个子账户,稽查人员需要继续向下查这二十几个子账户,二级子账户的资金如果又一次转移可能会涉及到一百多个孙账户。账册高达1500多立方米。

  另一边,阜兴系的重要人物,成立了多家新企业。这些企业和阜兴在股权层面上联系较少,阜兴通过这些企业虚设项目或过度融资,暗中转移资金。

  阜兴系私募,虽然把钱投到了想要投的公司里,但这些公司很可能是壳公司,背后还是朱家人,然后再将资金挪作他用或者再由这些公司,把钱投到阜兴系管理公司里。

  去年12月,“阜兴系”核心资产大连电瓷控股权拍出8亿元,不过被暂缓分配。1.74亿股阳光保险股权原定于2019年1月22日在上海市高级人民法院开庭,但随后被取消。

  2017年,上市公司国民技术被骗五个亿,已经是行业笑话了。但是没想到,华业资本在2018年闹了个史无前例的大笑线亿债权投资项目逾期。接着,华业资本告称,账款逾期后,他们去追债,派了律师去陆军军医大学第一、第二、第三附属医院,结果发现债务协议都是假的。公司应收账款存量规模101.89亿元,全部从恒韵医药受让。

  华业资本主营业务是房地产,这几年特别热衷在医疗金融领域的投资。2015年成立了医疗金融平台后,通过子公司国锐民合、华烁与金融机构合作成立金融产品,开始从三甲医院收购债权。

  正是在这一年,华业地产(现华业资本)用21.5亿买了重庆玖威医疗、李伟合计持有重庆捷尔医疗设备有限公司(重庆捷尔)100%股权。

  根据当时的公告,重庆捷尔医的实际控制人为李仕林。李仕林女士时年42岁,重庆人,为重庆恒韵医药有限公司董事长,还控制多家医药公司。

  2016年7月,原第二大股东华保宏实业()有限公司将持有的华业资本15.33%股份,11.30元/股,共计21833.6855万股,总金额约24.67亿元,转让给重庆玖威医疗科技、重庆满垚医疗科技、重庆禄垚医疗科技三家公司。

  这三家重庆公司实际控制人均为李仕林女士,也就是说李仕林成为了华业资本的第二大股东。然后在2017年底,华业资本开始大举收购恒韵医药手里的应收账款债权。

  这几年,华业资本的房地产业务越来越废了,但债权投资业务带来了高收益。项目的年化收益率在21%~41%。

  然而,在发现协议伪造后,李仕林已经处于失联状态,公司高管都被这位女股东耍了。重庆科园二路137号26层,李仕林的办公室已经人去楼空,现由重庆公安局立案侦查。

  继百亿债权爆雷后,应收账款逾期、银行追债等事件后,公司又因信托纠纷收到了法院传单,面对四面楚歌的窘境,公司高管进行了紧急停薪。

  公司经营也出现困难,被银行追债,公司因信托纠纷收到了法院传单。而10位高管及其他主要负责人停薪12个月。据统计,10位停薪人员2017年税前薪酬总计966.66万元。

  老读者都知道,厂长过去两年是有拿一成多的资金炒币的,截至去年上半年,都保持着50%以上的收益。不想大厦崩塌略快,出了一半,套了一半,目前小亏10%,定投等解套中。

  虚拟币这东西,让我欢喜让我忧。虽然最后没啥收益,但这一年多在区块链上的收获还是蛮多的。懂区块链的人,相信这项技术的强大,没有深入了解的人,币圈亏损后往往骂一句骗子。

  也难怪,币圈和链圈的骗子实在太多,把这个行业搞得声明狼藉。昨天写了中信和玉红的事情《千亿巨头的滑铁卢:中信资本24亿私募爆雷,被拉横幅追讨血汗钱!》,而这只是冰山一角。

  2018年,披着区块链外衣的平台有3000多家,参与者通过加密货币来购买宠物猫的Cryptokitties;

  引入了闪拍、战队分红、排行榜系统等创新玩法的Fomo 3D,玩家向游戏的合约地址内投入加密货币ETH,如果倒计时24小时结束,没有人再向资金池内投入ETH,那么最后一个投入的玩家就会获得全部奖池48%的金额。赤裸裸的零和博弈;

  7月的火牛视频,“打赏即挖矿” 及持有FB即分红的模式,号称区块链技术的YouTube。9月份,火牛无限下调分红比例并将分红改成了回馈。随后有消息爆出,火牛北京一支十人左右的小团队,办公地点是一家足疗店的包间。其原本就不是区块链项目,而是顶着区块链外衣的资金盘;

  搅的火币、Okcoin等虚拟币交易平台寝食难安的Fcoin。采取“交易即挖矿 分红”的模式,本以为要颠覆虚拟币交易平台,结果玩着玩着就把自己玩死了。

  鼎盛时期,大批“微商人才”涌入区块链,资金盘与时俱进,换上了区块链的新衣。利欲熏心的人们明知是新衣,却也乐此不疲的参与,祈祷自己不是最后一个接棒的。最后,输光筹码的赌徒,两眼通红,留下一句:区块链就是骗人的。

  还是股民有素质,亏了钱不会去打砸上市公司和券商营业部,愿赌服输,从头来过。去年亏得想要销户了,今年炒作行情一来,继续跟着游资干。

  1920年,出身意大利的庞兹靠着“三个月内让你的金钱翻一倍”诱人宣传,在美国圈了800万美元(当时足够操纵一家银行),开辟了“庞氏骗局”的先河。100年后,游戏继续。

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